河南县域经济网讯 国庆假期期间，建行信阳光山盘龙城支行员工坚守一线岗位，凭借严谨的柜面风控机制、敏锐的风险识别能力和果断的应急处置能力，成功拦截一笔9000元涉诈取现资金，斩断一条涉案30余万元的异地电信诈骗洗白链条，以实际行动筑牢金融反诈安全防线。

　　当日上午，一名客户前往建行光山盘龙城支行柜面要求办理9000元现金支取业务。经办人员严格落实反诈排查工作要求，依规询问客户资金来源、取款用途及资金去向。在沟通过程中，该客户态度强硬，拒不配合问询，且对自己账户资金来源以及去向含糊其辞，也不认识账户资金转入方。

　　柜员进一步核查调取账户流水后发现，其账户交易呈现典型“跑分洗钱”特征，资金存在快进快出、入账即划转第三方平台的异常模式，无日常储蓄、生活消费、经营收支等正常交易记录，涉诈风险特征高度可疑。网点双人复核研判期间，工作人员发现客户多次使用手机搜索如何规避银行问询话术，反复以建行客服说可以网点取现说辞敷衍应答，可疑程度进一步升级。

　　为防止涉诈资金流出，经办人员即刻提升反诈预警等级，果断暂停该笔取现业务，第一时间上报营运主管并启动反诈应急处置流程。营运主管迅速对接辖区反诈中心开展信息核查，经核实确认该笔交易高度涉诈。

　　核查期间，工作人员结合出借银行卡、跑分洗钱、帮信犯罪等典型案例，向客户普及金融反诈知识，讲解违规违法行为的严重法律后果。但该客户始终拒不配合劝导，情绪愈发激动，在营业大厅喧哗吵闹、拍打柜台玻璃，严重影响网点正常经营秩序。面对客户的持续过激行为，网点工作人员沉着冷静，配合辖区派出所两次出警处置，历时两个多小时的持续稳控疏导，最终劝离闹事客户。

　　当日下午，后台核查确认，该涉案账户已被公安机关依法冻结止付。此次处置成功拦截9000元涉诈赃款，阻断诈骗资金洗白渠道。据反诈中心后续通报，该笔资金源自一起异地电信诈骗案件，受害人总计被骗30余万元，其中9000元流入该账户，最终被建行光山支行员工成功拦截。

　　细微处见初心，坚守中显担当。此次成功阻诈，既体现了建行信阳分行常态化严抓反诈风控的工作成效，也是守护群众财产安全的生动实践。

　　下一步，建行信阳分行将持续紧绷反诈防诈思想之弦，常态化开展反诈宣教和柜面风险排查，持续深化警银联动、联防联控工作机制，织密筑牢金融安全防护网，以扎实履职成效守护金融秩序平稳，彰显国有大行社会责任与金融担当。(刘泽鲲 柯玉茹 吴平)

责任编辑：凯小讯