近年来，电信网络诈骗案件频发，种类繁多，给人民群众造成了巨大的经济损失，中信银行信阳分行深入落实监管要求，加强源头治理，实施事前、事中、事后账户业务全流程监控，细化客户尽职调查、账户分级分类、非柜面支付限额管理、日常交易监测等方面要求，建立长效机制，全力守护人民群众的财产安全。

　　围绕账户生命周期管理，强化联防联控手段。该行在开户、重检全流程环节持续落实对公及个人分级分类管控,不断完善内部联防联控机制，强化对公开户异常审查，对出现风险事件或对涉赌涉诈账户负有责任的，既问责经办、也问责负责人，既问责网点，也追责管辖行，充分发挥警示作用，全力打造金融安全防火墙。

　　聚焦全方位业务管理，实现行内信息共享机制。该行摸索建立出一套内部信息全行共享机制，可疑人员只要在其中一家网点办理过业务，则全行再为该客户受理业务时均可弹窗预警提示，同时其充分利用风险监测数据模型，多渠道有效监测异常账户，强化可疑账户管理和数据采集，建立全行数据共享机制，堵截新开可疑账户，为打击治理电信诈骗提供强力支撑。

　　纵深推动“资金链”治理，持续开展警示宣贯。一是全员学习，在支行领导的带领下，学习跨境赌博及电信诈骗相关知识，使员工了解跨境赌博及如何防范跨境赌博，为进一步向群众宣传跨境赌博及电信诈骗知识夯实基础。二是在营业网点营造宣传氛围，网点外LED显示屏滚动播放打击跨境赌博及电信诈骗的宣传口号;网点内张贴宣传海报、摆放宣传手册;大厅内电视播放相关的宣传视频。通过多渠道的方式更好的对往来客户进行宣传普及。三是走上街头，向支行周边社区、企业和个体工商户宣讲反诈知识，讲解电信诈骗、网络赌博的方式和手段，提醒广大市民针对电信诈骗、网络赌博诈骗交易等高危风险提高警惕，避免上当受骗导致财产损失，结合宣传手册及典型案例，提醒广大群众诈骗花样干变万化，千万不要贪图小便宜。

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责任编辑：石洋洋