为深入落实反洗钱监管要求，持续强化全员反洗钱合规意识，完善集团洗钱风险防控体系，2026 年 2 月，泰康人寿信阳中支组织开展反洗钱管理专项培训。本次培训围绕当前反洗钱监管新形势、集团反洗钱管理模式及具体工作要求三大核心板块展开系统讲解，为各层级岗位人员明晰履职标准、提升实操能力提供专业指导，进一步夯实集团反洗钱工作根基。

　　当前，反洗钱监管趋严，FATF 对中国的第五轮反洗钱和反恐怖融资互评估正处 2025 年 11 月至 2027 年 2 月的关键期，泰康人寿作为保险业迎评机构之一，责任重大。

　　培训中，讲师先解读国际国内反洗钱监管形势，梳理中国参与 FATF 互评估历程，深度解析 2025 年 1 月 1 日施行的新修订《反洗钱法》，明确销售人员等一线岗位履职要求与处罚红线。结合中国人寿等典型处罚案例，剖析未履行客户身份识别等违规行为后果，让参训人员认识反洗钱工作的紧迫性。

　　在公司反洗钱管理模式讲解环节，明确总、分、中支、支公司各层级管理责任，构建全层级责任体系。介绍集团科技赋能成果，如“自体检”反洗钱系统、监测预警系统和三重防线体系。针对可疑交易监测，讲解“人物画像”异常交易指标监测模型构建逻辑与实操要求，让参训人员掌握系统运行机制。还介绍承保、保全、理赔等核心系统的反洗钱管控手段，包括智能技术应用与业务阻断机制。

　　培训最后，结合监管检查要求和案例，对参训人员提出工作要求：主动学习法规制度，提升合规素养;掌握辖内洗钱风险，制定防范举措;开展内部检查，整改问题。以投保人信息造假案例为警示，强调销售人员要严格核实客户信息，守住反洗钱第一道关口。

　　此次培训是泰康人寿信阳中支为响应泰康保险集团应对 FATF 互评估、落实新《反洗钱法》的重要举措，也是强化合规管理、提升风控能力的常态化行动。通过培训统一了全员思想，明确履职标准。未来，泰康将完善管理体系，深化科技赋能，压实工作责任，为金融反洗钱贡献力量。(贾海燕)

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