为全面强化反洗钱合规管理，规范业务操作流程，有效防范洗钱风险，固始天骄村镇银行近日组织开展了反洗钱专项审计及流程梳理培训会议，全行相关岗位员工均参与了此次专题学习。

　　本次培训紧扣反洗钱实务核心，系统讲解了审计常见违规问题警示、客户风险等级划分标准与动态调整流程、可疑交易报告甄别规范以及岗位职责界定等关键内容。会议重点明确了高/较高风险客户的判定标准，细化了“低、较低、中、较高、高”五级分类体系的评级时限与操作要求，特别强调了客户风险等级调整的时效性规定。

　　针对可疑交易甄别这一关键环节，培训详细拆解了客户背景信息核查、交易特征多维度分析以及交叉验证等实务方法，强调无论是排除疑点还是上报可疑，均须提供清晰、充分的依据，杜绝模糊化处理。会议同时重申了反洗钱岗位责任清单与合规底线，明确禁止账号密码出借、风险等级划分不准确、工作资料留存不完整等违规行为。

　　此培训还通报了全行受益人信息备案工作进展，并就日常操作中遇到的疑点难点进行了集中解答。通过理论与实务相结合的方式，进一步提升了参训人员的反洗钱专业素养和风险识别防控能力。

　　下一步，固始天骄村镇银行将持续夯实反洗钱工作基础，不断完善合规管理长效机制，切实履行金融机构的法定义务与社会责任，为维护区域金融安全与稳定贡献积极力量。

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责任编辑：石洋洋